MROS
Oficina de Comunicación en materia de Blanqueo de Dinero
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La oficina suiza de comunicación en materia de blanqueo, adscrita a la Oficina Federal de Policía (fedpol); recibe las comunicaciones de sospecha de los intermediarios financieros.
Los intermediarios financieros comunican una sospecha fundada según el art. 9 de la ley antiblanqueo o al amparo del derecho de comunicación del art. 305ter, apdo. 2 del Código Penal suizo. Las comunicaciones se transmiten electrónicamente mediante goAML.
En la práctica
Las comunicaciones a la MROS se transmiten electrónicamente mediante goAML. Se distingue entre la obligación de comunicar ante una sospecha fundada y el derecho a comunicar ante indicios menos concretos. Tras una comunicación rigen reglas especiales para la relación de negocios, y el cliente no debe ser informado. Para los family offices que actúan como intermediarios financieros, los procedimientos internos, las responsabilidades y la documentación de cada comunicación forman parte del equipamiento básico.
Distinciones y errores frecuentes
La MROS es una autoridad administrativa, no una autoridad de persecución penal; analiza las comunicaciones y las transmite a la fiscalía cuando la sospecha se confirma. Errores típicos: informar al cliente de la comunicación (prohibición del art. 10a de la ley antiblanqueo) o romper la relación de modo que los bienes salgan sin rastro documental (art. 9b).
Relevante en: Suiza
Términos relacionados
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Comunicación de un sujeto obligado a la unidad nacional de inteligencia financiera cuando hay indicios de blanqueo o de financiación del terrorismo.
- goAML
- Software desarrollado por las Naciones Unidas con el que los sujetos obligados transmiten electrónicamente sus comunicaciones de sospecha a las unidades de inteligencia financiera.
Citado en estas guías
- Diligencia reforzada en la prácticaCuándo se aplica la diligencia reforzada y qué hacer: PEP, países de alto riesgo, estructuras complejas, aprobación de la dirección y origen del patrimonio.
- Comunicaciones de sospecha a la MROSCuándo un intermediario financiero suizo debe o puede comunicar a la MROS, cómo se presenta por goAML y qué sigue: prohibición de informar, bloqueo y ruptura.