Responsable de prevención del blanqueo
MLRO, Geldwäschebeauftragter
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La persona de nivel directivo responsable del cumplimiento de las normas antiblanqueo; obligatoria en Alemania para ciertos sujetos obligados según el § 7 GwG.
Recibe las alertas internas de sospecha, decide sobre las comunicaciones a las autoridades, responde del análisis de riesgos y de la formación e informa directamente a la dirección. En Suiza cumple una función comparable el servicio especializado en prevención del blanqueo.
En la práctica
La función solo es eficaz si dispone de las facultades necesarias: acceso ilimitado a los datos y documentos de los clientes, línea directa con la dirección y un suplente designado. En el día a día, el responsable coordina el análisis de riesgos, la formación y las alertas internas y decide sobre las comunicaciones a la unidad de inteligencia financiera. En family offices pequeños es posible una externalización cuidadosamente documentada, pero la responsabilidad sigue siendo de la dirección.
Distinciones y errores frecuentes
El responsable asume la responsabilidad operativa; la responsabilidad global sigue en la dirección. Errores típicos: falta de suplente, asignar la función a una persona que lleva ella misma los negocios que hay que vigilar y facultades insuficientes; el responsable necesita acceso sin trabas a toda la información necesaria.
Relevante en: Alemania · Austria
Términos relacionados
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Comunicación de un sujeto obligado a la unidad nacional de inteligencia financiera cuando hay indicios de blanqueo o de financiación del terrorismo.
- Enfoque basado en riesgos
- Principio según el cual el alcance y la profundidad de las obligaciones de diligencia dependen del riesgo concreto de blanqueo.