Seguimiento continuo
diligencia debida continua
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Examen continuo de una relación de negocios y actualización de los datos del cliente durante toda su duración.
La frecuencia depende del riesgo: las relaciones de alto riesgo se revisan más a menudo que las de bajo riesgo.
En la práctica
El seguimiento continuo combina tres elementos: revisiones periódicas según la categoría de riesgo, revisiones motivadas por acontecimientos, como un traslado, un cambio de control o un resultado de screening, y el seguimiento de las operaciones frente al perfil esperado. En la práctica, las fechas de revisión figuran en un calendario de cumplimiento, y cada revisión termina con un resultado fechado: datos confirmados, actualizados o escalados.
Distinciones y errores frecuentes
El seguimiento continuo es más que repetir un screening. Un error frecuente: fechas de revisión fijadas al iniciar la relación pero nunca cumplidas, de modo que relaciones de alto riesgo pasan años sin una revisión documentada.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria · Liechtenstein · Toda la UE
Términos relacionados
- KYC
- El conjunto de comprobaciones con las que una entidad identifica a sus clientes, establece sus beneficiarios efectivos y evalúa el riesgo de la relación.
- Enfoque basado en riesgos
- Principio según el cual el alcance y la profundidad de las obligaciones de diligencia dependen del riesgo concreto de blanqueo.
Citado en estas guías
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