Surveillance continue
vigilance constante
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Examen continu d’une relation d’affaires et mise à jour des données du client pendant toute sa durée.
La fréquence dépend du risque : les relations à haut risque sont revues plus souvent que celles à faible risque.
En pratique
La surveillance continue combine trois éléments : revues périodiques selon la catégorie de risque, revues déclenchées par des événements – déménagement, changement de contrôle, résultat de screening – et surveillance des transactions par rapport au profil attendu. En pratique, les dates de revue figurent dans un calendrier de conformité, et chaque revue se termine par un résultat daté : informations confirmées, mises à jour ou remontées.
Distinctions et erreurs fréquentes
La surveillance continue ne se limite pas à relancer un screening. Une erreur fréquente : des dates de revue fixées à l’entrée en relation mais jamais suivies, si bien que des relations à haut risque restent des années sans revue documentée.
Pertinent pour : Suisse · Allemagne · Autriche · Liechtenstein · Toute l’UE
Termes apparentés
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