KYC

L’ensemble des vérifications par lesquelles un établissement identifie ses clients, établit leurs ayants droit économiques et évalue le risque de la relation.

En pratique

Dans un family office, le KYC couvre les membres de la famille, les sociétés, fondations et trusts, ainsi que les personnes qui agissent pour eux. En pratique, il comprend l’identification, l’établissement des ayants droit économiques, une évaluation des risques, un screening sur les listes de sanctions et de PPE et une approbation documentée. Le dossier est mis à jour à un rythme fondé sur le risque et lors d’événements – nouveau bénéficiaire, déménagement, changement de contrôle.

Distinctions et erreurs fréquentes

Les données KYC vieillissent vite : pièces d’identité expirées, anciennes adresses et résidences fiscales manquantes sont des constats d’audit fréquents. Une erreur courante consiste à répéter toute l’entrée en relation au lieu de mettre à jour le dossier existant de manière ciblée.

Termes apparentés

KYB

L’application des vérifications KYC aux sociétés et autres entités juridiques, y compris leur structure de propriété et de contrôle.

Surveillance continue

Examen continu d’une relation d’affaires et mise à jour des données du client pendant toute sa durée.

Cité dans ces guides

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