KYC
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El conjunto de comprobaciones con las que una entidad identifica a sus clientes, establece sus beneficiarios efectivos y evalúa el riesgo de la relación.
El KYC no es un proceso puntual; incluye el seguimiento continuo y la actualización periódica de la información.
En la práctica
En un family office, el KYC abarca a los miembros de la familia, las sociedades, fundaciones y trusts, y a las personas que actúan por ellos. En la práctica comprende la identificación, el establecimiento de los beneficiarios efectivos, una evaluación del riesgo, el screening en listas de sanciones y de PEP y una aprobación documentada. El expediente se actualiza con un ritmo basado en el riesgo y cuando se producen acontecimientos: un nuevo beneficiario, un traslado, un cambio de control.
Distinciones y errores frecuentes
Los datos KYC envejecen rápido: documentos de identidad caducados, direcciones antiguas y residencias fiscales que faltan son hallazgos de auditoría frecuentes. Un error habitual es repetir todo el alta en lugar de actualizar el expediente existente de forma selectiva.
Relevante en: Toda la UE
Términos relacionados
- KYB
- La aplicación de las comprobaciones KYC a sociedades y otras entidades jurídicas, incluida su estructura de propiedad y control.
- Seguimiento continuo
- Examen continuo de una relación de negocios y actualización de los datos del cliente durante toda su duración.
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