Family office integrado
embedded family office
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Función de family office situada dentro de la empresa familiar: empleados de la empresa atienden el patrimonio privado de la familia además de su trabajo habitual.
El modelo es económico, pero entraña riesgos de confidencialidad, conflictos de interés y fiscalidad, porque los servicios a la familia deben facturarse a precios de mercado.
En la práctica
Un family office integrado se pone en marcha rápido, pero presenta riesgos típicos: conflictos de interés entre la empresa y la familia, reparto de costes poco claro y acceso de empleados a datos privados de la familia. En la práctica ayudan una separación clara de sistemas y permisos, una facturación documentada de los servicios a precios de mercado y un reporting propio del patrimonio privado. Cuando crecen el patrimonio o la familia, el paso a un family office independiente suele ser el siguiente.
Distinciones y errores frecuentes
Los servicios que la empresa presta gratis a la familia pueden tratarse fiscalmente como distribuciones encubiertas de beneficios. Un error frecuente es dar a empleados de la empresa acceso a datos privados de la familia sin permisos separados ni reglas de confidencialidad.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria
Términos relacionados
- Single family office
- Una organización que gestiona exclusivamente el patrimonio y los asuntos de una sola familia.
- Family office virtual
- Un family office con un núcleo pequeño que coordina y supervisa a especialistas externos como gestores de patrimonio, asesores fiscales y fiduciarios.
Citado en estas guías
- Family office integrado: gestionado desde la empresa familiarQué es un family office integrado en la empresa familiar, sus ventajas y los riesgos de confidencialidad, fiscales y de gobernanza que deben controlarse.