Single family office
SFO
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Una organización que gestiona exclusivamente el patrimonio y los asuntos de una sola familia.
En Suiza, Alemania y Austria, un single family office no necesita en general licencia mientras no preste servicios a terceros.
En la práctica
Tareas típicas: reporting consolidado, coordinación de bancos y asesores, apoyo a la gobernanza, administración de estructuras y cumplimiento de las obligaciones de comunicación. En la práctica, un single family office define por escrito a qué miembros de la familia y entidades atiende, porque atender a terceros puede activar la obligación de licencia. Sus procesos, como aprobaciones, documentación y protección de datos, deberían estar al nivel que se esperaría de un proveedor regulado, aunque no esté supervisado.
Distinciones y errores frecuentes
El límite con el multi family office puede cruzarse sin advertirlo, por ejemplo cuando el office empieza a gestionar bienes de amigos de la familia o de socios de negocio. Un error frecuente es creer que no tener licencia significa no tener obligaciones; la protección de datos, el derecho fiscal y el societario se aplican plenamente.
Relevante en: Toda la UE
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- Multi family office
- Un proveedor de servicios que atiende el patrimonio y los asuntos de varias familias no vinculadas entre sí.
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