Single family office
SFO
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Une organisation qui gère exclusivement le patrimoine et les affaires d’une seule famille.
En Suisse, en Allemagne et en Autriche, un single family office n’est en général pas soumis à autorisation tant qu’il ne sert pas de tiers.
En pratique
Tâches typiques : reporting consolidé, coordination des banques et des conseillers, soutien à la gouvernance, administration des structures et respect des obligations de déclaration. En pratique, un single family office définit par écrit quels membres de la famille et quelles entités il sert, car servir des tiers peut déclencher une obligation d’autorisation. Ses processus – approbations, documentation, protection des données – devraient correspondre à ce qu’on attendrait d’un prestataire réglementé, même sans surveillance.
Distinctions et erreurs fréquentes
La frontière avec le multi family office peut être franchie sans qu’on s’en aperçoive, par exemple lorsque l’office commence à gérer des avoirs pour des amis de la famille ou des partenaires d’affaires. Une erreur fréquente consiste à croire que l’absence d’autorisation signifie l’absence d’obligations ; protection des données, droit fiscal et droit des sociétés s’appliquent pleinement.
Pertinent pour : Toute l’UE
Termes apparentés
- Multi family office
- Un prestataire qui s’occupe du patrimoine et des affaires de plusieurs familles non liées entre elles.
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