Multi family office
MFO
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Un prestataire qui s’occupe du patrimoine et des affaires de plusieurs familles non liées entre elles.
Comme ils servent des tiers, les multi family offices sont régulièrement soumis à surveillance, par exemple selon la loi sur les établissements financiers (LEFin) en Suisse ou la loi sur les entreprises d’investissement en Allemagne.
En pratique
En pratique, un multi family office doit séparer strictement les données de chaque famille, documenter sa diligence pour chaque relation et gérer les conflits d’intérêts, par exemple entre ses propres produits et les intérêts des clients. Les modèles d’honoraires vont du forfait au pourcentage des avoirs gérés ; ils doivent être transparents et convenus par écrit. Le reporting doit suivre un standard cohérent pour tous les clients tout en reflétant les structures de chaque famille.
Distinctions et erreurs fréquentes
L’obligation d’autorisation dépend des services effectivement fournis, pas de la dénomination. Une erreur fréquente consiste à proposer du conseil en placement ou de la gestion de fortune à plusieurs familles sans avoir clarifié le statut réglementaire au préalable.
Pertinent pour : Toute l’UE
Termes apparentés
- Single family office
- Une organisation qui gère exclusivement le patrimoine et les affaires d’une seule famille.
- LEFin (Suisse)
- Loi suisse qui soumet notamment les gestionnaires de fortune et les trustees à une autorisation de la FINMA.
Cité dans ces guides
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