Multi family office
MFO
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Un proveedor de servicios que atiende el patrimonio y los asuntos de varias familias no vinculadas entre sí.
Como atienden a terceros, los multi family offices suelen estar supervisados, por ejemplo según la ley suiza de instituciones financieras (FinIA/LEFin) o la ley alemana de empresas de inversión.
En la práctica
En la práctica, un multi family office debe separar estrictamente los datos de cada familia, documentar su diligencia para cada relación y gestionar los conflictos de interés, por ejemplo entre sus propios productos y los intereses de los clientes. Los modelos de honorarios van desde cuotas fijas hasta porcentajes del patrimonio gestionado; deben ser transparentes y acordarse por escrito. El reporting debe seguir un estándar coherente para todos los clientes y reflejar a la vez las estructuras de cada familia.
Distinciones y errores frecuentes
La necesidad de licencia depende de los servicios que se prestan realmente, no del nombre. Un error frecuente es ofrecer asesoramiento de inversión o gestión patrimonial a varias familias sin haber aclarado antes el estatus regulatorio.
Relevante en: Toda la UE
Términos relacionados
- Single family office
- Una organización que gestiona exclusivamente el patrimonio y los asuntos de una sola familia.
- Ley suiza de instituciones financieras
- Ley suiza que, entre otras cosas, somete a los gestores de patrimonio y a los trustees a la autorización de la FINMA.
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