Family office virtual
family office externalizado
Otros idiomas: Deutsch · English · Français
Un family office con un núcleo pequeño que coordina y supervisa a especialistas externos como gestores de patrimonio, asesores fiscales y fiduciarios.
El modelo reduce los costes fijos, pero requiere una base de datos central para mantener la visión de conjunto del patrimonio, las estructuras y los plazos.
En la práctica
Un family office virtual vive de la coordinación: el núcleo pequeño dirige a gestores de patrimonio, asesores fiscales, fiduciarios y bancos, y para ello necesita una visión de conjunto fiable. En la práctica ha dado buenos resultados una plataforma central que reúne estructuras, patrimonio, documentos y plazos, y en la que los socios externos solo acceden a su propio ámbito. Así, la responsabilidad y el conocimiento se quedan en la familia aunque la ejecución esté externalizada.
Distinciones y errores frecuentes
Externalizar la ejecución no externaliza la responsabilidad: la familia sigue respondiendo de las decisiones y de la supervisión de sus proveedores. Un error frecuente es dejar que cada asesor lleve sus propios registros, de modo que nadie tiene una imagen completa y actual de la estructura.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria
Términos relacionados
- Single family office
- Una organización que gestiona exclusivamente el patrimonio y los asuntos de una sola familia.
- Multi family office
- Un proveedor de servicios que atiende el patrimonio y los asuntos de varias familias no vinculadas entre sí.
- Family office integrado
- Función de family office situada dentro de la empresa familiar: empleados de la empresa atienden el patrimonio privado de la familia además de su trabajo habitual.
Citado en estas guías
- ¿Qué es un family office?Qué es un family office, qué hace, en qué se diferencian el single y el multi family office y cuándo lo necesita una familia: una visión general con fuentes.
- Family office virtual: núcleo ligero, red sólidaQué es un family office virtual, para quién es adecuado, cómo un núcleo ligero coordina especialistas externos y por qué una base de datos común es clave.
- Un family office propio: ventajas y desventajasControl, confidencialidad y dedicación a una familia frente a costes fijos, dependencia de personas clave y regulación: una valoración antes de empezar.