Family office virtuel
family office externalisé
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Un family office doté d’un petit noyau qui coordonne et surveille des spécialistes externes comme des gestionnaires de fortune, des conseillers fiscaux et des fiduciaires.
Le modèle réduit les coûts fixes, mais exige une base de données centrale afin de conserver la vue d’ensemble du patrimoine, des structures et des échéances.
En pratique
Un family office virtuel vit de la coordination : le petit noyau pilote gestionnaires de fortune, conseillers fiscaux, fiduciaires et banques et a besoin pour cela d’une vue d’ensemble fiable. En pratique, une plateforme centrale a fait ses preuves : structures, patrimoine, documents et échéances y sont réunis, et les partenaires externes n’accèdent qu’à leur propre domaine. Responsabilité et connaissances restent ainsi auprès de la famille, même lorsque l’exécution est externalisée.
Distinctions et erreurs fréquentes
Externaliser l’exécution n’externalise pas la responsabilité : la famille reste responsable des décisions et de la surveillance de ses prestataires. Une erreur fréquente consiste à laisser chaque conseiller tenir ses propres relevés, si bien que personne n’a une image complète et actuelle de la structure.
Pertinent pour : Suisse · Allemagne · Autriche
Termes apparentés
- Single family office
- Une organisation qui gère exclusivement le patrimoine et les affaires d’une seule famille.
- Multi family office
- Un prestataire qui s’occupe du patrimoine et des affaires de plusieurs familles non liées entre elles.
- Family office intégré
- Fonction de family office située au sein de l’entreprise familiale : des collaborateurs de l’entreprise s’occupent du patrimoine privé de la famille en plus de leur travail ordinaire.
Cité dans ces guides
- Qu’est-ce qu’un family office ?Ce qu’est un family office, ce qu’il fait, en quoi single et multi family offices diffèrent et quand une famille en a besoin : une vue d’ensemble sourcée.
- Family office virtuel : un noyau léger, un réseau solideCe qu’est un family office virtuel, à qui il convient, comment un noyau léger coordonne des spécialistes externes et pourquoi une base commune compte.
- Son propre family office : avantages et inconvénientsContrôle, confidentialité et service d’une seule famille contre coûts fixes, risque de personnes clés et réglementation : une appréciation avant de se lancer.