Persona políticamente expuesta
PEP, persona con responsabilidad pública
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Persona que desempeña o ha desempeñado una función pública importante, así como sus familiares y las personas reconocidas como allegadas.
A las PEP se aplican medidas de diligencia reforzada: aprobación de la alta dirección, aclaración del origen de los fondos y del patrimonio y seguimiento continuo más estrecho.
En la práctica
Si un familiar o un miembro de un órgano de la estructura es políticamente expuesto, se aplica diligencia reforzada: aprobación de la relación por la alta dirección, examen a fondo del origen del patrimonio y un seguimiento continuo más estrecho. En la práctica, la condición de PEP se comprueba de nuevo en cada revisión periódica y tras elecciones o nombramientos. Cuando termina el cargo, la condición no desaparece de inmediato; el riesgo residual se evalúa durante un periodo adecuado.
Distinciones y errores frecuentes
La condición de PEP es un factor de riesgo, no por sí sola un motivo para rechazar la relación. Errores típicos: comprobar solo al titular de la cuenta y no a familiares y allegados, y poner fin a las medidas reforzadas el mismo día en que termina la función pública.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria · Liechtenstein · Toda la UE
Términos relacionados
- Diligencia reforzada
- Medidas adicionales cuando el riesgo de blanqueo es mayor, por ejemplo con PEP, países de alto riesgo o estructuras inusualmente complejas.
- Screening
- La comprobación de personas y sociedades frente a listas de sanciones, bases de datos de PEP e informaciones negativas en los medios.