Informations négatives
adverse media
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Informations accessibles au public sur une personne ou une société qui indiquent des risques de blanchiment, de corruption ou d’autres risques.
Les informations négatives ne sont pas une preuve, mais un motif de clarifications supplémentaires.
En pratique
Dans un family office, l’examen des informations négatives fait partie de l’entrée en relation et de chaque revue périodique – pour les membres de la famille occupant des rôles clés comme pour les sociétés dont la vente a créé le patrimoine. Un tri en trois étapes a fait ses preuves : l’information concerne-t-elle vraiment cette personne, le reproche est-il pertinent pour le blanchiment, et quelle est la fiabilité de la source ? Chaque décision est consignée avec date et motivation, même lorsqu’un résultat est écarté.
Distinctions et erreurs fréquentes
Les informations négatives se distinguent des listes de sanctions et de PPE : les listes donnent des résultats clairs, les médias des indices à pondérer. Erreurs typiques : recherches dans une seule langue alors que la famille est active dans plusieurs pays, articles ignorés sur d’anciennes raisons sociales ou des partenaires d’affaires, et résultats écartés sans motivation documentée. L’inverse pose tout autant problème : reprendre comme des faits des affirmations non vérifiées de blogs ou de forums.
Pertinent pour : Toute l’UE
Termes apparentés
- Screening
- Le contrôle de personnes et de sociétés au regard des listes de sanctions, des bases de données de PPE et des informations négatives dans les médias.
- Personne politiquement exposée
- Personne qui exerce ou a exercé une fonction publique importante, ainsi que les membres de sa famille et les personnes connues pour lui être étroitement associées.
- Approche fondée sur les risques
- Principe selon lequel l’étendue et la profondeur des obligations de diligence dépendent du risque concret de blanchiment.