Origen de los fondos
source of funds
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La procedencia de los bienes concretos aportados a una relación de negocios o a una operación.
Pruebas típicas: extractos bancarios, contratos de compraventa, documentos sucesorios o acuerdos de reparto de dividendos.
En la práctica
El origen de los fondos se acredita para los bienes concretos aportados, por ejemplo con contratos de compraventa, documentos sucesorios, acuerdos de dividendos o extractos del banco de origen. Se distingue del origen del patrimonio, que explica cómo se formó con el tiempo el patrimonio total de la familia. En la práctica, ambos se hacen plausibles, se archivan con fecha y se completan cuando llegan aportaciones importantes, para que la documentación crezca con el patrimonio.
Distinciones y errores frecuentes
El origen de los fondos debe actualizarse con cada entrada importante; no queda resuelto de una vez al iniciar la relación. Un error típico es aceptar una transferencia de otro banco como prueba suficiente sin preguntar cómo llegaron allí los bienes.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria · Liechtenstein · Toda la UE
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- Origen del patrimonio
- Cómo se formó el patrimonio total de una persona, por ejemplo mediante actividad empresarial, herencia o actividad profesional.
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