País de alto riesgo
jurisdicción de alto riesgo
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Estado con deficiencias estratégicas en la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo, en particular según las listas del GAFI.
El GAFI publica tres veces al año dos listas: jurisdicciones sujetas a un llamamiento a la acción y jurisdicciones bajo seguimiento reforzado. La UE mantiene además su propia lista de terceros países de alto riesgo.
En la práctica
Las listas del GAFI y la lista correspondiente de la UE cambian varias veces al año. En la práctica no basta con comprobar el riesgo país al iniciar la relación: con cada cambio de las listas debería revisarse automáticamente la cartera existente, es decir, domicilios, nacionalidades, sedes de sociedades y países de origen de los pagos. Los vínculos con países de alto riesgo activan la diligencia reforzada, cuya ejecución se documenta en el expediente.
Distinciones y errores frecuentes
El vínculo con un país de alto riesgo no se limita al domicilio del cliente: también cuentan la nacionalidad, la sede de las sociedades de la estructura, el origen de los fondos y las contrapartes de los pagos. Un error frecuente es comprobar el riesgo país solo al iniciar la relación y no cuando cambian las listas.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria · Liechtenstein · Toda la UE
Términos relacionados
- GAFI
- Organismo internacional que fija normas contra el blanqueo y la financiación del terrorismo y evalúa su aplicación por los Estados.
- Diligencia reforzada
- Medidas adicionales cuando el riesgo de blanqueo es mayor, por ejemplo con PEP, países de alto riesgo o estructuras inusualmente complejas.
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