GAFI
Grupo de Acción Financiera Internacional, FATF
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Organismo internacional que fija normas contra el blanqueo y la financiación del terrorismo y evalúa su aplicación por los Estados.
Las 40 Recomendaciones del GAFI son la base de las normas antiblanqueo de Suiza, Alemania, Austria y Liechtenstein.
En la práctica
Para los family offices, el GAFI importa de dos maneras: sus normas determinan las obligaciones de diligencia que aplican los bancos y los offices regulados, y sus listas de países determinan cuándo se requiere diligencia reforzada. Los informes de evaluación mutua muestran además hasta qué punto un país aplica las normas. En la práctica, el family office sigue las decisiones de los plenos del GAFI, que suelen celebrarse en febrero, junio y octubre, y actualiza su evaluación del riesgo país.
Distinciones y errores frecuentes
El GAFI no dicta leyes; sus recomendaciones solo son vinculantes a través de la legislación nacional, que puede ir más allá. Un error frecuente es tomar la lista del GAFI como única fuente de riesgo país e ignorar la lista propia de la UE y las evaluaciones nacionales.
Relevante en: Toda la UE
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- País de alto riesgo
- Estado con deficiencias estratégicas en la lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo, en particular según las listas del GAFI.
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