GAFI
Groupe d’action financière, FATF
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Organisme international qui fixe les normes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et évalue leur mise en œuvre par les États.
Les 40 Recommandations du GAFI constituent la base des règles anti-blanchiment en Suisse, en Allemagne, en Autriche et au Liechtenstein.
En pratique
Pour les family offices, le GAFI compte de deux manières : ses normes façonnent les obligations de diligence appliquées par les banques et les offices réglementés, et ses listes de pays déterminent quand une diligence renforcée est requise. Les rapports d’évaluation mutuelle montrent en outre dans quelle mesure un pays applique les normes. En pratique, le family office suit les décisions des plénières du GAFI, en général en février, juin et octobre, et met à jour son évaluation des risques pays.
Distinctions et erreurs fréquentes
Le GAFI n’édicte pas de lois ; ses recommandations ne deviennent contraignantes que par la législation nationale, qui peut aller plus loin. Une erreur fréquente consiste à considérer la liste du GAFI comme seule source de risque pays et à ignorer la liste distincte de l’UE et les évaluations nationales.
Pertinent pour : Toute l’UE
Termes apparentés
- Pays à haut risque
- État présentant des déficiences stratégiques dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, notamment selon les listes du GAFI.
Cité dans ces guides
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