Pour les single family offices
Vue patrimoniale consolidée pour le single family office
Mise à jour: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principes rédactionnels · Autres langues: Deutsch · English · Español
Réponse courte
Une vue patrimoniale consolidée montre tout le patrimoine familial, toutes banques, sociétés, fondations et pays confondus, dans une seule devise de reporting – immobilier, participations et collections compris. Dans un single family office, elle fonde les décisions, la fiscalité et la succession. FLIORE consolide par transparence à tous les niveaux, mesure la performance avec TWR et IRR et produit des rapports mensuels pour la famille.
Pourquoi la vue d’ensemble est si difficile à obtenir
Le patrimoine d’une famille se trouve rarement à un seul endroit. Les titres sont répartis entre plusieurs banques, l’immobilier et les participations sont logés dans des sociétés, et une partie du patrimoine appartient à des fondations ou à des trusts. Chaque source livre ses propres formats et devises.
Sans consolidation, chaque question sur le patrimoine total devient un travail manuel dans des tableurs – sujet aux erreurs et déjà dépassé lorsqu’il est terminé.
Ce qu’apporte une bonne consolidation
- Transparence : les parts dans des sociétés et fondations sont attribuées à la famille au prorata, sans double comptage.
- Une devise de reporting pour tout, avec des cours de change traçables.
- Actifs liquides et illiquides dans la même image : comptes, dépôts, immobilier, participations, art et véhicules.
- Performance pondérée dans le temps (TWR) pour les résultats de placement et pondérée par les capitaux (IRR) pour les participations et appels de fonds.
Aujourd’hui et avec FLIORE
La comparaison montre où un single family office gagne en général du temps dans le reporting du patrimoine familial.
| Tâche | Aujourd’hui | Avec FLIORE |
|---|---|---|
| Données bancaires | rapports PDF ressaisis | import camt.053 ou MT940 |
| Structures | attribution manuelle par entité | consolidation par transparence |
| Devises | cours collectés à la main | une devise de reporting avec cours enregistrés |
| Rapport à la famille | assemblé chaque mois | rapport mensuel en un clic |
Termes de cette page
- Appel de fonds
- Demande adressée par un fonds de private equity ou d’infrastructure à ses investisseurs de verser une partie du capital engagé.
- Single family office
- Une organisation qui gère exclusivement le patrimoine et les affaires d’une seule famille.
- camt.053
- Format XML selon ISO 20022 pour les relevés de compte électroniques, qui remplace l’ancien format SWIFT MT940.
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’une vue patrimoniale consolidée ?
Une vue unique du patrimoine familial sur toutes les banques, sociétés, fondations et tous les pays, dans une seule devise de reporting.
Les participations détenues via des sociétés sont-elles correctement attribuées ?
Oui. FLIORE consolide par transparence à tous les niveaux et évite les doubles comptages.
Quelles mesures de performance sont disponibles ?
Le rendement pondéré dans le temps (TWR), le rendement pondéré par les capitaux (IRR) et le multiple du capital investi (MOIC) pour les participations.
Comment les données bancaires arrivent-elles dans FLIORE ?
Par l’import de relevés au format camt.053 ou MT940 ; les autres actifs sont saisis directement.
La famille peut-elle voir la vue d’ensemble ?
Dans le portail, si elle est partagée. La famille ne voit que les contenus que le family office met expressément à sa disposition.
Sources
- CFA Institute – Global Investment Performance Standards (GIPS)
- ISO 20022 – relevé bancaire camt.053
- OCDE – Norme commune de déclaration
Cette page sert d’orientation et ne remplace pas un conseil juridique ou fiscal. Les sources juridiques citées font foi dans leur version applicable.
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Comment FLIORE construit la vue d’ensemble
Les relevés bancaires peuvent être importés au format camt.053 (ISO 20022) ou MT940 ; les autres actifs sont saisis directement par l’équipe. FLIORE attribue chaque position à la bonne société, fondation ou personne et consolide à travers tous les niveaux jusqu’à la famille.
Il en résulte des rapports mensuels à l’image du family office et des vues pour la famille dans le portail – chacune ne montrant que les contenus expressément partagés.