Para single family offices
Visión patrimonial consolidada para el single family office
Actualizado: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principios editoriales · Otros idiomas: Deutsch · English · Français
Respuesta breve
Una visión patrimonial consolidada muestra todo el patrimonio familiar de todos los bancos, sociedades, fundaciones y países en una sola divisa de reporting, incluidos inmuebles, participaciones y colecciones. En un single family office es la base de las decisiones, la fiscalidad y la sucesión. FLIORE consolida por transparencia en todos los niveles, mide la rentabilidad con TWR e IRR y genera informes mensuales para la familia.
Por qué la visión de conjunto es tan difícil de obtener
El patrimonio de una familia rara vez está en un solo lugar. Los valores están repartidos entre varios bancos, los inmuebles y las participaciones están en sociedades, y parte del patrimonio pertenece a fundaciones o trusts. Cada fuente entrega sus propios formatos y divisas.
Sin consolidación, cada pregunta sobre el patrimonio total se convierte en trabajo manual en hojas de cálculo, propenso a errores y ya desactualizado cuando se termina.
Qué aporta una buena consolidación
- Transparencia: las participaciones en sociedades y fundaciones se atribuyen a la familia a prorrata, sin doble cómputo.
- Una divisa de reporting para todo, con tipos de cambio trazables.
- Activos líquidos e ilíquidos en la misma imagen: cuentas, depósitos, inmuebles, participaciones, arte y vehículos.
- Rentabilidad ponderada en el tiempo (TWR) para los resultados de inversión y ponderada por capital (IRR) para participaciones y llamadas de capital.
Cómo construye FLIORE la visión de conjunto
Los extractos bancarios pueden importarse en formato camt.053 (ISO 20022) o MT940; los demás activos los registra directamente el equipo. FLIORE asigna cada posición a la sociedad, fundación o persona correcta y consolida a través de todos los niveles hasta la familia.
El resultado son informes mensuales con el diseño del family office y vistas para la familia en el portal, cada una con solo los contenidos compartidos expresamente.
Hoy y con FLIORE
La comparación muestra dónde un single family office suele ahorrar tiempo en el reporting del patrimonio familiar.
| Tarea | Hoy | Con FLIORE |
|---|---|---|
| Datos bancarios | informes PDF transcritos | importación camt.053 o MT940 |
| Estructuras | asignación manual por entidad | consolidación por transparencia |
| Divisas | tipos recopilados a mano | una divisa de reporting con tipos guardados |
| Informe a la familia | montado cada mes | informe mensual con un clic |
Términos de esta página
- Llamada de capital
- Solicitud de un fondo de private equity o de infraestructuras a sus inversores para que desembolsen parte del capital comprometido.
- Single family office
- Una organización que gestiona exclusivamente el patrimonio y los asuntos de una sola familia.
- camt.053
- Formato XML según ISO 20022 para extractos de cuenta electrónicos, que sustituye al antiguo formato SWIFT MT940.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una visión patrimonial consolidada?
Una visión única del patrimonio familiar de todos los bancos, sociedades, fundaciones y países en una sola divisa de reporting.
¿Se atribuyen correctamente las participaciones mantenidas a través de sociedades?
Sí. FLIORE consolida por transparencia en todos los niveles y evita el doble cómputo.
¿Qué medidas de rentabilidad hay disponibles?
Rentabilidad ponderada en el tiempo (TWR), ponderada por capital (IRR) y múltiplo sobre el capital invertido (MOIC) para participaciones.
¿Cómo llegan los datos bancarios a FLIORE?
Mediante la importación de extractos en formato camt.053 o MT940; los demás activos se registran directamente.
¿Puede la familia ver la visión de conjunto?
En el portal, si se comparte. La familia solo ve los contenidos que el family office pone expresamente a su disposición.
Fuentes
- CFA Institute – Global Investment Performance Standards (GIPS)
- ISO 20022 – extracto bancario camt.053
- OCDE – Estándar Común de Declaración
Esta página sirve de orientación y no sustituye el asesoramiento jurídico o fiscal. Las fuentes legales citadas prevalecen en su versión aplicable.
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